Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie Luckyvibe Casino Geldwäsche verhindert, wann wir Ihr Konto verifizieren und welche Dokumente wir dazu benötigen.

Unsere AML Richtlinie

Warum wir Geldwäsche aktiv verhindern

Luckyvibe Casino wird von Luckyvibe N.V. mit Sitz in Curaçao betrieben und hält die Lizenz OGL/2024/1654/0987 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Wir unterliegen damit den Anti-Geldwäscherichtlinien (AML) dieser Lizenzgerichtsbarkeit und setzen diese vollständig um.

Unser internes AML-Programm umfasst die Risikobewertung jedes Kontos, die laufende Schulung unserer Mitarbeiter und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Finanzmeldestelle. Unser Ziel ist klar: Kriminelle Guthaben haben auf unserer Plattform keinen Platz.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente der KYC Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Wir können sie aber auch bei der Registrierung oder bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen verlangen. Ohne vollständige Verifizierung ist keine Auszahlung möglich.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumentgruppen:

• Amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
• Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als 3 Monate)
• Nachweis der Zahlungsmethode (Foto der Kreditkarte, Bankbestätigung oder Wallet-Screenshot)

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt und speichern sie in einem gesicherten Rechenzentrum mit strenger Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können sie einsehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich, wenn gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch.
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
• 3. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat (24/7 erreichbar).
• 4. Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung, und Auszahlungen werden freigegeben.

Wann wir Herkunft nachfragen

Source of Funds bei höheren Beträgen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder grösseren Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist keine Misstrauensbekundung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die insbesondere bei Beträgen ab 20,000 CHF pro Monat greift.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente oder Erbnachweise. Die Prüfung Ihrer Angaben erfolgt vertraulich und ausschliesslich durch unser Compliance-Team.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einlagen, Auszahlungen und Limits

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Es meldet uns Auffälligkeiten wie rasche Ein-Aus-Zahlungsfolgen ohne Spielaktivität, viele kleine Zahlungen unter Schwellenwerten oder plötzliche Änderungen des Spielverhaltens.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, mit der eingezahlt wurde. Auszahlungslimits und Bearbeitungszeiten im Überblick:

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Folgen nicht abgeschlossener Verifizierung

Solange die Verifizierung offen ist, sperren wir Auszahlungen. Bei falschen, unlesbaren oder gefälschten Dokumenten kontaktieren wir Sie zunächst mit einer Nachfrist zur Korrektur.

Kommen Sie der Aufforderung nicht nach oder bestehen begründete Zweifel an Ihrer Identität, können wir das Konto einfrieren, Gewinne einbehalten und das Konto schliessen. Bei Verdacht auf Identitätsdiebstahl oder Betrug sind wir zudem zur Meldung an die Behörden verpflichtet.

Wie lange wir Dokumente speichern

Gesetzliche Aufbewahrungsfrist

Gemäss den Vorgaben unserer Lizenzgerichtschaft Curaçao bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bis zu 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Danach werden sie gelöscht oder anonymisiert.

Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Aufsichtsbehörden und eventuellen behördlichen Untersuchungen. Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der über Sie gespeicherten Daten anzufordern.

Häufige Fragen zu Luckyvibe Casino

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Wir können die Prüfung aber auch früher anfordern, etwa bei bestimmten Einzahlungsschwellen oder bei auffälliger Kontoaktivität.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel bis zu 3 Werktage, häufig deutlich schneller. Sie erhalten nach Abschluss eine Bestätigung, und Ihre Auszahlungen werden freigegeben.

Warum werde ich nach einem Source of Funds Nachweis gefragt?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft Ihrer Mittel zu prüfen. Ein Lohnausweis, Steuerbescheid oder Bankauszug genügt in den meisten Fällen.

Werden meine Dokumente sicher aufbewahrt?

Ja. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung in einem gesicherten Rechenzentrum mit strenger Zugriffskontrolle. Nur unser autorisiertes Compliance-Team kann die Dokumente einsehen.